警惕“洗钱” 陷阱

一、什么是洗钱？

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
主要包括：提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。

二、洗钱活动的危害

1. 助长严重犯罪活动
洗钱给贩毒、走私、黑社会、恐怖活动等犯罪提供资金支撑，威胁社会治安，容易诱发暴力事件。

2. 扰乱经济金融秩序
大量非法资金流入金融市场，干扰正常金融运转。

3. 破坏社会稳定
和黑恶、恐怖组织绑定，拉大贫富差距，激化社会矛盾。

三、身边新型洗钱陷阱

✅ 手机店洗钱套路
骗子谎称大额采购手机、电子产品，给店主好处费，借店主收款码/银行卡收款；转账成功后直接拿货离开，资金本身是赃款，店主变成洗钱工具人。

✅ 花店洗钱套路
骗子定制人民币花束、现金礼盒，让花店提供账户收款，爽快付包装配送费；花店帮忙把现金做成花束配送，不知情就沦为洗钱帮凶。

✅ 防洗钱提醒

不要贪图小额“好处费”，不出租、出借自己的银行卡、微信/支付宝收款码，陌生大额转账、奇怪的代收代付一定要拒绝！

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